從經紀人、對沖基金到財富管理人和信託公司，金融市場生態中的業者越來越希望將豐富的知識轉化為優質的體驗來實現規模化和增長。傳統銀行多年前收購了券商公司，以滿足與投資者聯繫的需求，而現在，它們發現自己與智能投顧和數字化交易平台競爭。
生成式 AI 是這種環境中的一種顛覆性技術，也是潛在的催化劑，這就是為什麼許多金融服務機構正在尋求將生成式 AI 納入其解決方案一環的原因。隨著金融市場公司試圖區分、擴展和加速業務速度，生成式 AI 將如何增加價值？
以下主要分享五個主要領域：
一、提升客戶入門體驗
如今的機構投資者、企業客戶和高淨值個人都希望獲得快速、順暢的入門體驗。這不僅僅是填寫和簽署文件 —— 雖然這對金融機構和客戶來說仍然是一個必要但仍然痛苦的過程。這還涉及到真正困難的部分：了解投資者擁有的所有資產，以高效的方式進行全面分析，並隨時間管理並為客戶提供最佳的機會。
另類投資和私募股權公司正在對投資場景和客戶投資組合產生重大影響。隨著更複雜的資產類別的擴展，從文件到了解所有投資和帳戶，並以統一的方式查看與管理所有投資項目將變得越來越具有挑戰性。
每項投資和資產類別都始於一份文件。生成式 AI 在深層次上高效地理解資產，無論是以 S1 開始的股份，還是以協議開始的債券。生成式 AI 可以幫助財務顧問和投資組合經理在幾秒鐘內理解他們新客戶的獨特情況、風險概況和目標，而這在過去通常需要六到九個月的時間。
二、發揮下一代投資研究的潛力
許多金融市場中的企業擁有龐大的投資知識庫，並希望利用生成式 AI 快速、有效地發揮數據價值。
管理資金和建立基金的人深知投資世界如何日益緊密相連和多維的情況。專業人士必須能夠理解全球層面上的風險和供應鏈。這意味著必須從一系列公司申報、記錄和報告中篩選訊息，以及各種格式的利率變化和不同類型風險的數據。根據了解，大多數提供評估定價服務的供應商已經擁有 AI 軟體，而不是生成式 AI，這些軟體有助於匯集不同的數據以估算特定債券的市場價格，這只是一個例子。
那麼，生成式 AI 如何讓複雜數據能更有效地被利用並改變投資研究體驗呢？
將基礎模型和 Vertex AI 搜索以及對話 AI 的功能結合起來，生成式 AI 可以提供一個自然語言研究助手，可以用來綜合和搜索數百萬次盈利電話會議記錄、10K 和 10Q、共識估計、宏觀經濟報告、監管申報以及其他來源，以快速而智能地理解語義查詢，提供摘要回答，並回答後續問題。
生成式 AI 可以將複雜文檔進行總結並提供有價值的訊息。請查看我們的 demo，了解它如何幫助投資分析師加快研究和發現。
三、提供優質的資產服務體驗
當涉及到資產服務時，財富管理和信託領域的公司行動會立即浮現在腦海中。公司行動通常是人工和紙本密集的，每年以 8-K、新聞稿或其他形式發行數百萬次。全球估計有 46% 的事件數據是手動發布和接收的，這給為客戶和下游組織處理公司行動事件的企業帶來了不必要的風險和費用。
生成式 AI 可以幫助公司更快地處理訊息，並就資產服務做出決策，從公司行動、交易結算，到保證金和稅務位置以及抵押協議，並在必要時應用正確的稅務協議和分配。而在 T+1 結算環境中，速度和準確性將比以往任何時候都更加重要。
四、創新的客戶互動
金融機構最關心的內容之一，便是確保客戶聯繫和服務運作順暢。無論是透過現場客戶服務代理、虛擬助手還是在線投資者，人們都希望能夠提出有關投資組合的問題，迅速獲得答案，並在正確資訊的幫助下快速解決問題。
使用生成式 AI 的對話回應和總結正在改變金融服務中的客戶通訊方式。因此，領導者在尋找與他們的產品和服務更多互動方式時可以更具創意。格林威治的研究顯示，50% 的美國金融顧問將於 2023 年投資客戶關係管理技術升級。
生成式 AI 提供了強化的虛擬助手，通過總結對話和將任務自動化來幫助客戶減少依賴人工獲得答案。客戶還可以獲得符合其需求的對話和超個人化的金融建議。最近一項由格林威治聯盟進行的研究顯示，高效率分析已經成為將客戶投資組合規模化、創建個性化投資和服務策略的關鍵。展望未來，生成式 AI 將發揮更大的影響力，使財富管理人員根據客戶檔案提供定制的金融產品和服務建議，從而更加有效地為其客戶提供服務。
斯坦福數字經濟實驗室的學者研究了客戶中心大規模部署生成式 AI 將對客戶服務行業產生的影響。其中，他們發現透過 AI 幫助將提高 14% 生產力，對經驗較少的工人影響最大。此外，使用 AI 工具兩個月的員工能夠表現得和未使用 AI 工具但工作六個月的員工一樣好。
五、轉變監管合規性
生成式 AI 可以使合規性更具氛圍感。這是什麼意思呢？從字面上看，它意味著合規性存在於各個方面，像溫度或光線一樣全面存在。
但在金融市場世界中，收集所有這些訊息仍然仰賴人工手動。生成式 AI 可以創建更具氛圍感的合規性環境，提供更好、更快的方式來監控顧問和交易員與客戶的溝通，以確保他們沒有做出或說出不應該的事情。它還可以生成符合規定的銷售和行銷內容。同時創建和更改資產和技術控制來評估缺失的加密控制，幫助在法規變化時自動記錄更新，更輕鬆地大規模監控和管理控制。
大量的市場行銷、入職培訓、客戶服務和監管報告涉及重複的內容創建。在金融服務業中，需要大量的工作來記錄和確保合規性。通過處理龐大的內容，通過文本、圖像和用戶友好的格式創建見解和答案，生成式 AI 可以協助處理重複的任務，如將市場營銷內容本地化為不同的語言以及檢查客戶合同是否合規。
最近麻省理工學院的一項研究顯示，使用生成式 AI 工具的人在完成任務時速度快了 37%，隨著工人重復任務以改進，他們的質量提高速度明顯更快。此外，68% 的生成式 AI 用戶僅提交了一個查詢的結果，這表明該工具大幅減少了工作流程。
生成式 AI 在金融服務中的未來
對金融服務機構來說，快速、動態的感知能力越來越關鍵。在金融市場中，可投資資產的範圍正在擴大，包括另類投資、衍生性產品和證券化產品，覆蓋更多資產類別並深入了解至關重要。在財富管理領域，正在大力推動使金融和投資更易理解，以及能夠規模化地為更多客戶提供服務。
企業將需要更好、更快的方式來監控投資組合和客戶需求，做出預測，並以超個性化的方式投資資產。這意味著投資專業人士需要能夠綜合更多資訊，並在複雜資產類別中為客戶提供更多服務和比較。同時，在全球範圍內遵守法規，同時檢測和防止欺詐需要更快速、更簡單。
有了生成式 AI，金融機構可以通過加快研究和發現、生成新的見解，以及快速擴展決策速度和質量，並搶先市場規劃未來策略。
